Page 34 - 期货和衍生品行业监管动态（2024年8月刊）
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期货和衍生品行业监管动态
记录保存要求所需的记录。此外，Truist 也未能勤勉地管理与其作为 CFTC 互换
交易商的业务相关的事务。
Truist 承认了 CFTC 陈述的事实，被要求停止进一步违反记录保存和管理要
求的行为，支付 300 万美元的民事罚款，并执行具体的整改措施。
Truist 自我报告称，其主动对员工使用未经批准的通信方式的情况进行了审
查。审查表明，其员工，包括高级员工，广泛且长期使用未经批准的通信方式进
行公司业务沟通。命令以大幅减轻处罚的形式对 Truist 的自我报告、其对执法部
门调查的实质性合作以及采取的补救措施表示认可。
CFTC 执法部主任 Ian McGinley 表示，“在应对全行业的重大问题时，Truist
与 CFTC 对其他 20 多家因使用未经批准的通信方式而被提起指控的注册公司有
所不同。Truist 选择就其存在的严重的记录保存和管理失效问题向执法部门进行
自我报告。它是唯一一家这样做的注册公司。Truist 决定自我报告、合作、整改
并承担责任，这使其处罚得以大幅减少。同时，CFTC 的要旨仍然明确——记录
保存和管理的要求是基本原则，未能遵守这些核心义务的注册公司将自担风险。”
案件背景
从 2019 年 12 月至今，Truist 的政策和程序广泛禁止员工使用未经批准的通
信方式，如个人短信和社交应用程序，进行有关公司互换交易商的业务沟通。
Truist 要求互换交易商员工定期证明他们未使用个人短信和社交应用程序进行与
业务相关的沟通。
通过 Truist 批准的通信方式发送的消息会被监控、审查，并在适当时归档。
与之相反，使用未经批准的通信方式（包括个人短信）发送的消息通常不会被监
控、审查或归档。
由于 Truist 未能确保员工（包括管理人员和高级员工）遵守公司的通信政策
和程序，所以未能保存许多与业务相关的通信记录，包括与其商品和互换业务相
关的通信，并因此未能尽责地对其作为 CFTC 注册公司的业务进行管理。
在审查了 CFTC 对其他注册公司的类似行为发布的公开命令后，Truist 进行
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