Page 47 - 期货和衍生品行业监管动态（2024年6月刊）
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期货和衍生品行业监管动态
境外资讯——英国
13. 英国金融行为监管局因赌博风险继续审查交易应用程序（2024 年 6 月 20 日）
在一项针对 9,000 多名消费者的线上实验中，英国金融行为监管局（FCA）
发现交易应用程序使用的数字化参与实践（DEPs），例如推送通知和抽奖，可以
增加交易频率和风险承担。
FCA 首次尝试搭建一个实验性的交易应用程序平台，以测试不同数字化参
与实践对交易行为的影响。该研究表明，数字化参与实践可能会对某些亚群体产
生更大的影响，包括金融知识水平低的人、女性和年轻参与者（18 岁-34 岁）。
根据 FCA 的《消费者责任》，交易应用程序必须确保其服务经过设计和测
试以满足消费者的需求，使他们能够做出有效、及时和充分知情的投资决策，包
括那些具有脆弱性特征的消费者。
FCA 警告股票交易应用程序在《消费者责任》实施之前对 2022 年出现的类
似赌博的设计特征进行审查。
FCA 消费者和竞争事务执行董事 Sheldon Mills 表示：“交易应用程序有可
能改变零售投资，但应用程序内的一些功能可能会促使消费者进行更频繁或风险
更高的交易，这并不适合所有人。”
“随着交易应用程序的普及度不断提高，我们将不断对其进行审查，以确保
客户能够做出符合其需求的投资决策。”
FCA 继续通过其 InvestSmart 活动教育消费者如何做出更好的投资决策并
了解机会和风险。它还对在社交媒体上推广金融产品的“金融网红”提起了指控。
FCA Keeps Trading Apps Under Review Over Gaming Concerns (2024/6/20)
In an online experiment with over 9,000 consumers, the FCA found that digital
engagement practices (DEPs) used by trading apps, such as push notifications and
prize draws, can increase trading frequency and risk taking.
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