Page 46 - 期货和衍生品行业监管动态（2024年8月刊）
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期货和衍生品行业监管动态
16. 英国金融行为监管局因不公平的客户待遇对 FXTB 处以罚款（2024 年 8 月
14 日）
英国金融行为监管局（FCA）对塞浦路斯差价合约（CFD）公司 Forex TB
Limited（FXTB）处以 276100 英镑的罚款，原因是该公司未能公平对待其客户，
并在未获得授权的情况下提供投资建议。
差价合约是一种复杂的杠杆金融产品，用于对各种的资产价格波动进行投机
交易。因此，它们具有相当大的重大损失风险。
FXTB 迫使其客户通过差价合约交易将其资金置于风险之中，甚至在某些情
况下鼓励客户向其朋友或家人借钱。
更严重的是，FXTB 经常向其客户提供投资建议，尽管它并未获得相关授权。
FXTB 的客户大多是交易经验不足，并不总能理解与差价合约相关的风险，
而 FXTB 也未对这些风险进行充分解释。此外， FXTB 还鼓励客户提供虚假信息，
从而使他们成为“专业客户”。这意味着这些客户失去了作为散户应有的保护。
FCA 要求 FXTB 自 2021 年 4 月 12 日起停止向英国消费者提供服务。自此
之后，FXTB 在英国未再进行任何业务。从 2023 年 10 月 10 日起，FXTB 不再
持有任何 FCA 许可。
FCA 执法和市场监管联合执行董事 Therese Chambers 表示，“FXTB 的行为
尤其恶劣，因为它利用了那些因缺乏经验而权益易受损的客户。通过早在 2021
年 4 月便进行的干预，我们帮助消费者预防了进一步损失。”
FCA 原计划对 FXTB 处以 121.5 万英镑的罚款，但 FXTB 证明这将导致其陷
入严重的财务困境。
FCA Fines FXTB for Unfair Customer Treatment Practices (2024/8/14)
The FCA has fined Cypriot contract for differences (CFD) firm Forex TB
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