多年来，期货行业高度重视投资者教育工作，从监管部门、行业协会、期货交易所到期货经营机构，以投资者适当性为核心、以期货及衍生品市场功能为基础，在投资者教育、投资者保护工作方面投入大量精力，已经初步建立了符合中国衍生品市场特点的投资者教育体系。党的二十大提出，坚持以人民为中心的发展思想，维护人民根本利益，增进民生福祉，不断实现发展为了人民、发展依靠人民、发展成果由人民共享，让现代化建设成果更多更公平惠及全体人民。期货行业贯彻落实以人民为中心的发展思想，其落脚点和着力点就是投资者教育和保护的现代化建设。要贯彻落实以人民为中心的发展思想，期货行业必须坚持金融工作的政治性、人民性，贯彻“以投资者为中心”的理念，重视投资者教育和保护工作。
期货投资者教育体系建设是我国期货行业持续健康发展的“压舱石”
与其他金融行业相比，期货及衍生品工具相对复杂，因此，期货行业历来重视投资者教育工作。中国证监会投资者保户局2011年成立，统筹规划和组织指导期货市场投资者保护工作，并对投资者保护工作进行监督检查和考核评估。近年来，中国期货协会、期货交易所、期货公司纷纷在证监会的指导下建立了期货类投资者教育基地。2008年中国期货业协会颁布了《期货投资者教育工作指引》，规范和指引期货经营机构开展投资者教育工作；为展示期货行业投资者教育成果，充分发挥优秀案例的示范作用，中国期货业协会近年来组织开展期货投资者优秀案例征集评选。期货交易所加大对期货投资者教育工作的投入，如上海期货交易所举办的“松林杯“投资者保护动画作品大赛；郑州商品交易所举办的“投教先锋”评选；大连商品交易所的高校期货人才培育项目，助力投资者教育纳入国民教育体系；中国金融期货交易所举办的“中金所杯”全国大学生金融知识大赛等。期货经营机构在中国证监会、中国期货协会和期货交易所的指导和支持下，开展了大量的投资者教育和保护活动，投资者教育的工作成果丰富多彩。期货行业各主体发挥自身功能和优势，建立了期货及衍生品的投资者交易体系，为期货行业持续健康发展打造了坚实的基础。
期货投资者教育工作要以维护人民根本利益为出发点和落脚点
2022年施行的《期货及衍生品法》的重点之一就是构建投资者保护体系，为投资者教育和保护体系建设工作建立了顶层设计。党的二十大提出的以人民为中心的发展思想，为投资者教育和保护工作指明了方向，成为此项工作的指导思想。
期货及衍生品市场交易规则、产品构成相对复杂，国内大量的普通投资者金融知识相对匮乏，对市场规则和产品要素理解往往不足。投资者教育工作就是要从投资者角度解决此矛盾。因此，投资者教育和保护的目标是最大程度减少投资者因信息偏差带来的对投资认知的不足，加强正确投资知识的传递，避免因自身认知和行为偏差做出错误的非理性的投资行为。期货市场的快速发展，新品种新工具不断推出，期货及衍生品类的资产管理产品、理财产品数量快增长，如何让投资者能够正确认识产品和工具、选取适合自身的产品和工具并具备相应的投资能力是投资者教育工作的终极目标。
期货及衍生品投资者教育和保护要以适当性管理为核心，在充分了解投资者需求，通过对投资者背景和能力合理调查的基础上，建立投资者分类管理，以投资者风险承受能力评估为重点，引导其理性参与同自身风险承受能力相匹配的投资，从而使投资者教育工作更具目的性、针对性和实效性。期货行业尤其是期货经营机构，作为直接接触投资者的机构，应承担投资者教育和保护的第一责任。期货经营机构要做好投资者教育和保护工作，首先要建立完善的内部工作制度和机制，培养有专业素养和职业素养的员工。期货经营机构员工担负着投资者入市和购买产品的“守门人”重任，应切实履行告知义务，在充分了解投资者背景的情况下，以通俗易懂，投资者能够正确理解的语言，及时、真实、准确、全面地向投资者揭示风险、披露产品信息，以维护人民根本利益的投资者教育工作才能做实、做到位。
宏源期货多年来一直高度重视投资者教育和投资者保护工作，建立了相应的内部制度和工作流程规范，实行全员参与、全业务和全流程覆盖的工作机制；严格落实投资者适当性制度，对投资者进行分类分级管理；合规展业、投资者适当性、投资者保护等内容是公司内训的必修课。坚持以人民为中心的发展思想，利用专业素养和真诚服务赢得投资者信任，是宏源期货长期以来坚持的经营理念。
坚持以人民为中心的思想，推进期货投资者教育体系现代化建设
期货行业要持续健康发展，必须与投资者同行，建立与投资者的命运共同体。期货行业的投资者教育和保护工作体系已经具备良好的基础，构建了监管部门、行业协会、交易所和经营机构的工作体系。其现代化建设要聚焦在投资者教育内容的广度和深度、展现形式、载体和投资者体验等方面。投资者教育工作与在校学生教育不同，一味地向投资者进行知识输出往往很难达到预期的效果。
满足投资者多样化的需求和不同类型的投资者，首先要建立一套丰富的投教产品体系，期货行业的投教产品广度要覆盖品种和工具的基础知识、基础规则、风险知识、交易软件使用、期货类资管产品等各个方面，打造系列化的投教产品池，方便投资者随时所需所选，作为普及型知识的传播。面对有需求意向的投资者，要制作具有一定深度的投教产品，让特定的投资者更加深入了解产品的特点和风险。好的投教产品内容是基础，要让投资者愿意看、喜欢看、看得懂、学得会，必须在展现形式和展现载体上不断创新，如视频、动画、漫画、图片、软文等，将相对枯燥的金融知识通俗化的表达。利用各类互联网平台，如微信、抖音等网络平台，进行投教知识的传播，方便投资者利用碎片化时间随用随学。
金融科技的运用将成为投资者教育体系现代化建设的重要抓手。金融科技可以大大提升投资者教育工作的精准性和体验感。如借助金融科技手段，对投资者的背景信息和行为数据进行收集整理，利用AI算法建立分析模型可以实现数智化的精准投教，大大提升投资者学习的效率，提升投资者的满足感；利用金融科技手段打造模拟交易场景，让投资者身临其境体验交易后的感受；模拟极端情况，让投资者感受风险；模拟突发状况，提升投资者应对突发状况的应急能力，大大提升投资者教育工作的体验感。
宏源期货在投资者教育和保护工作方面，以投资者为中心，坚持让专业触手可及、让投教精准贴心的工作理念，不断丰富投教产品体系，建立了投教产品池，部分投教产品荣获行业奖项；充分利用微信公众号、抖音等网络平台进行投教产品的宣传；较早的开展了数据中心和APP平台的建设工作，通过科技赋能投资者教育工作，精准推送服务内容和产品，不断增强投资者的安全感和获得感。未来，宏源期货将严格贯彻落实二十大精神，进一步深刻认识金融工作政治性、人民性，增强金融报国、金融为民的政治担当，持续加大对投资者教育工作的投入，为期货行业投资者教育现代化体系建设贡献“宏源力量”。
