Page 38 - 期货和衍生品行业监管动态（2024年6月刊）

期货和衍生品行业监管动态

material including social media posts;

4.Involvement of control functions and senior management in internal processes

and procedures related to development, design, and oversight of marketing materials

Next steps

NCAs are encouraged to consider the use of sanctions in case of breaches.

ESMA and the NCAs will continue working on the topic given the substantial

role that marketing communications and advertisements can play in determining

consumer behaviour and influencing investment decisions.

https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-reports-application-mifid-ii

-marketing-requirements

10. 欧盟证券与市场管理局为在投资服务中使用人工智能的公司提供指导（2024

年 5 月 30 日）

欧盟证券与市场管理局（ESMA，欧盟证券市场的监管者），发布了一份声

明，为使用人工智能（AI）向零售客户提供投资服务的公司提供了初步指导。

ESMA 希望公司在使用人工智能时遵守相关的《欧盟金融工具市场指引 II》

（MiFID II）要求，特别是在组织结构、业务行为以及履行为客户最佳利益行事

的监管义务方面。

尽管人工智能为公司和客户提供了潜在的好处，但它们也存在固有风险，例

如：

? 算法偏见和数据质量问题；

? 公司员工的决策过程不透明；

? 公司和客户在决策过程中过度依赖人工智能；

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